网贷平台融资城发权益份额自融资 疑非法集资踩红线

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2014-04-23 08:51  每日经济新闻    

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发权益份额自融资 “融资城”踩监管红线

律师:此举涉嫌利用网络平台向社会公众非法发行股票,一同涉嫌非法集资

每经记者 杨珏轩 发自广州

近日,P2P平台间题集中爆发,不会 的平台因涉嫌非法集资被立案侦查。在以往案件中,经常出间题的多是“年轻”的小平台。近日,《每日经济新闻》记者调查发现,有有有一个 运营数年的大平台——“融资城”也经常出现了嫌疑。

“融资城”是一家成立早、很低调、体量大的P2P网贷平台,神秘、少宣传、单笔融资额大是业界对它的普遍印象。

根据融资城网站备案信息,网站主办单位为深圳市融资城网络服务中心有限公司。记者在深圳市市场监督管理局查询的信息显示,该公司成立于809年3月27日,注册资本为800万元。

4月21日,在银监会新闻发布会上,避免非法集资部际联席会议办公室主任刘张君列出了网络借贷涉嫌非法集资的相似主要请况:一是搞资金池;二是平台未尽核查义务而经常出现虚假借款人非法集资请况;三是平台经营者被委托人采取借新还旧的“庞氏骗局”模式搞非法集资。对照融资城的或多或少做法,那么发现其指在“踩线”嫌疑。

耀皮玻璃公布平台融资/

近日,《每日经济新闻》记者浏览融资城网站发现,单笔融资千万级别的标十分平常,单笔融资上亿的标也时有经常出现。

其中,有一则标题为《上市公司非公开发行》的融资标,单笔融资10亿元。项目介绍显示,此次非公开发行的主体是上市公司耀皮玻璃(800819,SH),发行底价为4.91元/股,建材集团认购其中一偏离 。

记者发现,耀皮玻璃在停牌前最后有有有一个 交易日(3月26日)的收盘价是9.28元,相似融资标对投资人的吸引力可想而知。

记者致电融资城客服,询问“上市公司非公开发行”项目的真实性。一位四十岁的女人 客服人员表示,平台并那么 实地考察过相似项目。

“亲戚亲戚朋友儿了解到的也就是它(网主)在上端发布的哪几种信息。通过融资城的实名验证后,谁都可不会都可以在平台发标融资,发标内容通过融资城审核后就会在平台上显示。”她说,将会要了解上述“上市公司非公开发行”项目的详情,前要直接联系发标人。

记者尝试通过平台通讯工具联系该项目发标人,但截至发稿时仍未得到回复。融资城另一名客服告诉记者:“网站上所有的信息,不可不会都可以‘融资包推荐’相似版块是亲戚亲戚朋友儿平台有实际考察和对项目有做审核的,作为监管平台亲戚亲戚朋友儿是有参与的。或多或少版块的信息由网主自行免费发布,亲戚亲戚朋友儿平台是不参与的。”

这位客服表示,上述“上市公司非公开发行”项目发布于项目资源版块,信息是网主自行发布的,平台未进行审核考察。

记者查阅耀皮玻璃的公告发现,该公司此前确有非公开发行股票筹资的动作,筹集资金也接近10亿元,发行价格为每股4.91元。从金额、发行底价来看,与融资城上发布的项目角度吻合,不可不会都可以时间上指在矛盾。

对此,耀皮玻璃董秘金闽丽向记者表示,耀皮玻璃那么 在任何P2P平台发标融资,此前我我着实融资近10亿元,但那是定向增发,“资金2013年底到账,今年1月完成股权登记”。对融资城上的“上市公司非公开发行”项目,金闽丽表示删剪不知情。

浙江裕丰律师事务所高级合伙人厉健律师向记者表示,我着实平台声明不参与、不审核项目发布请况,但从法律角度看,将会利用该平台发布的项目涉及集资诈骗犯罪或民事责任,平台前要就是能以此抗辩免责,将会平台知道或应当知道项目内容虚假将会产生严重后果,而对相似风险“视而不见、继续推广”明显指在重大过错。

厉律师进一步指出,平台发布的上述 “上市公司非公开发行”项目,融资金额巨大,资金去向无法监管,指在重大风险,发布者已涉嫌非法集资。

发权益份额进行自融资

《每日经济新闻》记者浏览发现,融资城还指在发行“权益份额”自融资的请况。融资城官网原来介绍其“权益份额”:将会您想最大程度地分享全球最大的避免中小企业融资难互联网金融服务系统平台所获得的巨大收益,就成为融资城权益份额持一群人。

其官网显示,目前“权益份额”申购基准价格为15元人民币/份额,申购资金转入名称为 “融资城资产管理”的账户。申购方需注册成为“融资城网络网主”(相似于会员,平台所有投资人后会网主);申购下限为800份额,且以800份额整数倍递增。

值得注意的是,融资城对“权益份额”的介绍是公开的,任何人提交资料注册成为网主,经过简单的系统tcp连接后,便可申购。

融资城一位客服向记者介绍,计划出售给网主的 “权益份额”一共是8000万份,截至3月31日,已售出800多万份;所筹资金将主要用于融资城办公场所——融资城大厦的建设,“相似融资城大厦前要9亿,将会有贷款语录就前要就是那么 多,只前要5亿”。

“亲戚亲戚朋友儿打算明年6月份在境外上市,在这但是 将会亲戚亲戚朋友儿有开股东会语录,有分红就参与分红,但那么 表决权。”这位客服说,具体的上市地点“还那么 选着”。

记者询问每1权益份额对应几个股,这位客服表示现在还不可不会都可以选着,“上市但是 ,1份额大约1股,后会将会分成3股、5股,但大约1股,这是可不会都可以保证的。”

至于目前已申购融资城 “权益份额”的网主数量,该客服表示“不便公开”。但是 ,记者以意向投资人身份,致电融资城负责人王连林。王连林的描述显得更保守。他表示,客服人员“1份额可不会都可以兑换3股、5股”的说法不准确,“1份额对应1股,是1比1的”,“原始股东占1亿股,上加增资发行的份额,总共计划是2亿股”。

至于上市时间,王连林表示“在明年年中”,上市地点“基本定了,是在美国纽交所,但是 过程中将会有或多或少变化,但计划是有了。”

谈到负责运作上市的投行,王连林透露,“包括高盛、摩根士丹利后会接触,还那么 选着。”至于每股的估值,“或多或少估值80美元,或多或少估值25美元,或多或少估值80美元。不同机构估值不同,不会 不会 不会 不会 那么 准确说是几个。”

厉健表示,融资城发行所谓的“权益份额”,涉嫌利用网络平台向社会公众非法发行股票,根据《刑法》179条规定,将会被追究擅自发行股票罪。此外,相似模式涉嫌非法集资,将会被追究非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。

非法集资成监管重点

事实上,融资城的业务模式上后会或多或少创新,比如投资人不会提前赎回,可不会都可以做受益权转让,理论上提高了P2P资产的流动性。

根据融资城客服人员向 《每日经济新闻》记者的介绍,在融资城发标融资,可分相似请况:相似是在“融资包推荐”版块发融资包,前要通过平台的考察,“亲戚亲戚朋友儿平台有实际考察和对项目做审核的,作为监管平台亲戚亲戚朋友儿是有参与的”;另相似是在或多或少版块发标融资,“由网主自行免费发布,亲戚亲戚朋友儿平台是不参与的”。

另外,在“融资包推荐”版块发融资包融资的,融资城将收取年化7.2%的佣金,上加付给投资人20%利息,融资成本为27.2%。投资人将会要投资“融资包推荐”版块的融资包,前要和“权益收购方”聚盛资产管理有限公司签订协议。另外,投资人将会要提前赎回,就要做受益权转让。

关于受益权转让,该客服说,“权益收购方有优先收购权,由权益收购方收购语录,利息就全什么都那么,平台前要收1%的服务费。将会权益收购方前要就是语录,就不可不会都可以去平台发权益包转让,价钱由买卖双方商量决定。”

创新与混乱同在,正是互联网金融的特性之一。在经过长时间的观察和研究后,近期监管部门对互联网金融的监管态度那么 明确。4月21日,在银监会举行的新闻发布会上,避免非法集资部际联席会议办公室主任刘张君表示,有的网络借贷平台已涉嫌非法集资,公众要谨防其中的风险。

刘张君一同指出了网络借贷涉嫌非法集资主要的相似请况:一是搞资金池;二是或多或少P2P网络借贷平台经营者那么 尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上,以多个虚假借款人的名义,发布大量虚假借款信息,又称为借款标的,向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差;三是个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标的募集资金,采取借新还旧的“庞氏骗局”模式,短期内募集大量资金,有的用于自身生产经营,有的甚至卷款潜逃。

融资城开放平台让“网主”不经严格审核可不会都可以随意发标融资的模式,与刘张君所指的第二种请况十分相似;而平台发行“权益份额”自融资,也指在算是涉嫌非法集资的间题。

厉律师表示,P2P平台有多种模式运营,其中算是涉及非法吸收公众存款、集资诈骗犯罪,要根据相关事实和证据、相关法律司法解释规定予以认定。而判断算是构罪的重点是:P2P平台算是隐瞒真相、算是虚构事实、是算是诈骗手段、算是以非法占有为目的、算是扰乱金融秩序等。